Die Kür in dem 3-stufigen Beratungsprozess.

Nachdem Sie in Schritt 1, der professionellen Finanzanalyse und Finanzplanung - Ihrem Vermögenspass - Ihre Ziele definiert haben, geht es nun darum Ihre Strategien für eine Vermögensanlage im Detail umzusetzen. 

Ich beschränke mich bewusst auf bestimmte Anlageklassen: Investmentfonds und für bestimmte Anleger als Beimischung ausgewählte geschlossene Fonds, sogenannte Beteiligungen. Ich biete meinen Kunden ebenfalls den Zugang zu hervorragenden Vermögensverwaltern. 

Spätestens die Finanzkrise hat offen gelegt, dass Zertifikate keine gute Anlageklasse sind. Die insolvent gegangene Lehman Brothers Bank zeigt das Emittentenrisiko auf. Selbst Garantiezertifikate verlieren ihren Wert. Daneben sind Zertifikate in vielerlei hinsichtlich intransparent. Unklar ist die Kostenbelastung, manche Zertifikate können nicht verkauft werden weil der Emittent auf Grund einer Sondersituation keine Kurse stellt.

Investmentfonds sind dagegen Sondervermögen und somit geschützt. Außerdem sind Investmentfonds äußerst transparent und vielseitig. Investmentfonds gehören zu meinem Spezialgebiet (s. Referenzen). 

Hin und her macht Taschen leer. Dies haben viele Anleger durch ständiges Umschichten ihrer Geldanlagen schmerzhaft erfahren! Von einem Fonds kurzfristig in den nächsten und übernächsten und schließlich in eine Lebensversicherung! Ständig fallen neue Gebühren an und schmälern die Rendite.

Andererseits hat nicht zuletzt die Finanzkrise gezeigt, dass man auch kurzfristig reagieren muss um Vermögen zu sichern und Kursverluste zu begrenzen um dann wieder einzusteigen, wenn die Krise Ihren Höhepunkt überschritten hat.

Damit meine Kunden darauf vertrauen können, dass ich Wechsel der Investmentfonds nicht aus eigennützigen Gründen vornehme verzichte ich auf Ausgabeaufschläge. Der Verzicht macht es auch leichter auf unvorhergesehene Ereignisse zu reagieren oder erwartete Krisensituationen der Märkte im Portfolio der Anleger vorsorglich zu entschärfen.

Im Bereich Vermögensanlage gibt es mehrere Möglichkeiten in "Steine" zu investieren.

Dazu zählt

• eine vermietete Wohnung
• ein vermietetes Mehrfamilienhaus
• eine denkmalgeschützte Immobilie
• offene Immobilienfonds - Investmentfondslösung
• geschlossene Immobilienfonds - Beteiligungslösung

Auch zum Thema Immobilie und Finanzierung biete ich Ihnen kompetente Beratung.